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北京:小貸公司杠桿放寬至3倍,融資租賃等可通過金交所融資

[2020-04-17 18:19:19] 來源: 編輯: 點擊量:
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導讀:提高小額貸款公司融資杠桿,放寬監管要求……又一地出臺一攬子復工復產的金融服務政策。4月1日,北京市地方金融監督管理局發布《鼓勵地方金融組織支持復工復產加強服務實體經濟

提高小額貸款公司融資杠桿,放寬監管要求……又一地出臺一攬子復工復產的金融服務政策。

4月1日,北京市地方金融監督管理局發布《鼓勵地方金融組織支持復工復產加強服務實體經濟若干措施》(下稱《措施》),就充分發揮地方金融組織對當前復工復產和實體經濟平穩運行的服務保障作用提出12條措施。

《措施》表示,要發揮包括小貸公司、融資擔保公司、融資租賃公司、商業保理、典當行、交易所、區域性股權市場及地方資產管理公司等金融機構的金融支持作用。另外,通知在監管層面和風險防控上也做出了指示。

小貸公司杠桿放寬至3倍,融資租賃、商業保理等可通過金交所融資

在監管層面,北京市地方金融監管局提出在支持企業復工復產期間,可適當放寬監管要求。對于各項監管指標優良、積極支持中小微企業復工復產的小額貸款公司,經各區金融主管部門初審并報北京市地方金融監督管理局批準后,其從銀行業金融機構融資余額可放寬至不超過凈資產的3倍,單戶貸款余額上限上調為不超過注冊資本的5%且不超過1000萬元,允許在全市開展業務。

而對于穩健經營、各項監管指標良好、積極支持復工復產的融資租賃公司、商業保理公司,在風險可控、底層投資人可穿透的前提下,經北京市地方金融監督管理局審核同意后可通過北京金融資產交易所融資。

同時,北京市地方金融監管局也提出行政服務的簡化優化,包括推進全程電子化,做好地方金融組織相關申請事項線上“一網通辦”,采取網上辦公方式,強化非現場監管等。

多地暫時性放寬小貸公司融資杠桿

在復工復產的背景下,已有山東省、廣東省、重慶市、深圳市等地出臺金融監管調整方案,并為鼓勵小貸公司為小微企業提供金融支持,均提出要放寬小貸公司融資杠桿,時間上有效期均不超過半年。

2月13日,廣東省地方金融監管局等五部門表示對于各項監管指標優良、積極參與疫情防控的小額貸款公司,經省地方金融監管局批準,其融資余額可放寬至不超過凈資產的5倍,單戶貸款余額上限上調為不超過注冊資本的5%且不超過1000萬元。

重慶市地方金融監管局則在2月18日發布的通知中指出,支持小額貸款公司用好用足2.3倍融資杠桿,因支持實體企業特別是中小微企業特殊需要的,經市金融監管局批準,可以適當提高,放大疫情防控支持力度。

2月21日,山東省地方金融監管局表示將適度放寬優秀小額貸款公司融資杠桿,對積極參與疫情防控、各項監管指標優良的小額貸款公司,其融資余額可放寬至不超過凈資產的5倍。

3月4日,深圳市地方金融監督管理局在通知中表示,在疫情期間適當放寬監管要求,各項監管指標優良、積極參與疫情防控的小額貸款公司,通過外部合規渠道融入資金總比例接近公司上年度凈資產的200%時,如因支持疫情防控重點客戶需提高融資杠桿的,可申請在疫情期間融資余額放寬至不超過凈資產的5倍,并按周逐筆報備。

而疫情之前,廣東省小額貸款公司融資杠桿倍數是1倍,山東省為2倍,重慶市為2.3倍,深圳市則為2倍。

附鼓勵地方金融組織支持復工復產加強服務實體經濟若干措施

為深入貫徹落實習近平總書記關于統籌推進新冠肺炎疫情防控和經濟社會發展工作系列重要講話精神,按照市委、市政府一手抓疫情防控、一手抓經濟社會發展的統一部署,充分發揮地方金融組織對當前復工復產和實體經濟平穩運行的服務保障作用,現提出以下措施。

一、主動擔當作為,發揮金融支持作用

1.發揮小額貸款公司支農支小作用。小額貸款公司要堅守為“三農”和中小微企業服務的初心,增加貸款或授信額度,靈活調整利率,幫助企業恢復生產、穩定發展。國有控股的小額貸款公司,對受疫情影響經營暫時出現困難但有發展前景的“三農”和中小微企業,年化綜合實際利率原則上可下調5%-10%。鼓勵非國有控股的小額貸款公司參照上述做法,加大對復工復產的金融支持力度。

2.發揮政府性融資擔保機構增信支持作用。轄內各融擔公司應建立快速響應機制,及時對接企業需求,通過產品創新聚焦企業融資難點。政府性融資擔保機構為受疫情影響較大的小微企業提供擔保業務,平均擔保費率應當較2019年下降0.5個百分點,再擔保公司相應降低再擔保收費,對于單戶500萬元以下小微業務執行優惠再擔保費率。提高首貸企業風險容忍度,增強小微企業金融服務獲得感。對創業擔保貸款免收擔保費。提高對中小企業資產證券化產品的增信支持力度,通過支持中小企業發行集合債,拓寬融資渠道。

3.充分發揮融資租賃公司融資融物優勢。鼓勵融資租賃公司對涉及防控醫療設備、醫療物資生產、重大技術改造、公共衛生基礎設施建設等客戶,為其提供周期長、匹配度高、成本低的綜合服務方案。對受疫情影響較大的承租企業開展差異化金融服務,在風險可控前提下,放寬企業資質要求,實現企業需求與金融供給精準匹配,緩解承租企業資金壓力。

4.發揮典當行便捷靈活融資優勢。鼓勵典當行對疫情影響較大的小微企業和個體工商戶當戶采取適當降費、降息、擴大當物范圍,加快放款審批等措施,支持復工復產當戶的資金需求;對受疫情影響出現逾期的當戶,在風險可控前提下,適當延長還款期限,不盲目做逾期絕當處理;對因疫情造成的客戶逾期酌情予以優惠減免違約金和利息。

5.發揮商業保理企業供應鏈融資作用。支持企業進行應收賬款融資。優先支持為疫情防控提供技術支持、設備供應、藥品保障的企業進行應收賬款融資。緩解受疫情影響企業賬期壓力,推動企業順利復工復產。在風險可控的前提下,可通過專項服務、簡化審批手續、預留充足資金額度、開辟綠色通道、降低費率等方式,保障企業有效盤活應收賬款;對于受疫情影響的企業可采取延長賬期,減免相關費用等措施,緩解企業還款壓力。

6.充分發揮交易場所服務交易功能。北京產權交易所要做好“產業鏈共享云平臺”的運營、宣傳、服務工作,擴大產業鏈共享云平臺的影響力和輻射力,為各類受疫情影響的中小微企業,提供產業鏈供需對接服務、在線提交供需信息、在線搜索供給方和需求方、查看跟蹤信息狀態、成交結算等在線服務并積極探索融資功能。在支持企業復工復產期間,北京金融資產交易所對符合條件的承擔抗擊疫情工作的企業所發行的應收賬款債權融資計劃、供應鏈債權融資計劃業務免收服務費;中小企業集合票據免收發行服務費;降低應收賬款債權融資計劃服務費率50%,降低供應鏈債權融資計劃服務費率40%,降低現場簿記發行服務費20%。

7.提升區域性股權市場服務效能。北京股權交易中心要有針對性地制定幫扶受疫情影響中小微企業的金融服務支持措施。搭建私募股權二級交易平臺,推動私募股權基金的接續投資和發展,進一步壯大創新創業資本。優化審核服務流程,鼓勵線上辦理業務,開展線上綜合金融服務。優化信息披露服務,適當延長中小微企業年度報告報送時間。提供中小微企業融資備案綠色通道,對受疫情影響嚴重的中小微企業,提供可轉債發行“綠色通道”服務。對在支持疫區建設、捐贈財物方面貢獻突出的中小微企業會員機構,減免其會員費用。

8.有效發揮地方資產管理公司資產盤活功能。鼓勵地方資產管理公司重點并主動對接受疫情影響較大暫時遇到困難的中小微企業,通過多方聯動,提供債務重組、流動性支持等金融服務,助力中小微企業盤活不良資產。

二、優化政策服務,加大監管支撐力度

9.加大監管支撐力度。在支持企業復工復產期間,適當放寬監管要求。對于各項監管指標優良、積極支持中小微企業復工復產的小額貸款公司,經各區金融主管部門初審并報北京市地方金融監督管理局批準后,其從銀行業金融機構融資余額可放寬至不超過凈資產的3倍,單戶貸款余額上限上調為不超過注冊資本的5%且不超過1000萬元,允許在全市開展業務;對于穩健經營、各項監管指標良好、積極支持復工復產的融資租賃公司、商業保理公司,在風險可控、底層投資人可穿透的前提下,經北京市地方金融監督管理局審核同意后可通過北京金融資產交易所融資。

10.簡化優化行政服務。推進全程電子化,做好地方金融組織相關申請事項線上“一網通辦”,采取網上辦公方式,強化非現場監管。對支持疫情防控、復工復產有關的準入事項申請,開啟隨報隨審的“綠色通道”,實行優先辦理。對因疫情防控、復工復產急需辦理的申請事項,實行特事特辦,容缺辦理,非核心材料以承諾制形式審查。

三、嚴控行業風險,推動穩健持續發展

11.嚴守風險底線。將地方金融組織支持疫情防控、履行社會責任、誠信行為表現等情況納入監管評價。各區金融工作部門要強化屬地監管職責,密切疫情防控期間各類風險化解與處置進展情況,對受疫情影響出現的新情況、新問題要做到及時掌握、盡早上報、有效應對,切實守住不發生系統性、區域性金融風險的底線。

12.推動行業持續發展。地方金融組織支持疫情防控、復工復產相關業務可單獨核算統計,應按要求準確、全面報送公司經營、疫情防控、服務實體等方面信息,及時反映遇到的困難和建議。各區金融工作部門應加強與本轄區發改、經信等部門聯系,掌握當地金融服務需求,加強與國資、財政等部門溝通,推動相關財稅獎補政策落地生效。

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